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上述四大項洗錢防制條款,一是直接載明若購買「高變現性」物品,包括手機、鐘錶、金飾珠寶,或其他聯卡中心所列管的「風險特店」的刷卡消費,或者是以信用卡為支付工具,進行「網際網路賭博」等不法交易,或其他疑似不法的消費,銀行可以拒絕相關消費授權。
第四是倘若持卡人不配合銀行定期審視 客戶是否有疑似資助洗錢或涉及洗錢行為,銀行也有權停卡。
2018年亞太國際洗錢防制組織即將來台灣進行洗錢防制評比,金管會、法務部為此攜手督軍外,全體金融業在2017年更形同已進入備戰的最後關鍵時刻,目前除了存匯、財富管理業務已納入洗錢防制範疇,連 >買車貸款試算 >台灣銀行個人信貸 同信用卡業務也一併納入。
持卡人使用信用卡也開始受「洗錢防制」列管。據了解,近來多家銀行陸續發給持卡戶信用卡合約修改通知,除了將信用卡的循環信用利率從最高19%下修至15%,最引持卡人矚目的修正,就是加入四大項的「洗錢防制條款」,其中為安全起見,倘若持卡人已超過1年沒有動用信用卡,銀行將予以停卡。
二是倘若持卡人為受經濟制裁、外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查的恐怖分子,銀行將有權隨時降低信用額度或停卡;三是倘若客戶已停止消費12個月以上 ,銀行可在30天前,以書面或電子文件通知持卡戶將停卡或取消該信用卡。
個人信貸利息 >第一銀行貸款條件 工商時報【朱漢崙╱台北報導】
銀行為此也展開前所未有大陣仗,近來陸續寄發「修約通知」給客戶,新契約將自4月1日起生效。
銀行業者指出,上述的四大條款,不論 是從信用卡持卡消費的項目,或是持卡人的身分辨識,都已將根據洗錢防制的規定從嚴要求,甚至,也運用了在存款業務上的「靜止戶」概念,倘若該持卡人已達1年以上,未有任何持有該卡的消費記錄,銀行將有權採取停卡措施,以避免有心人士透過「呆卡」來逕行洗錢不法行徑。
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